選擇投資股票可能是一個令人討厭的決定。但如果它取消了一些黃金法則,它可能會成為勝利者。這些是選擇最佳股票的5條黃金法則。

隨著交易所交易基金(ETF)的普及,購買個股似乎已經失寵。但對於堅固,自我導向的投資者來說,它仍然是投資成功的首選途徑。但如果你是新手投資個股,那麼選擇最佳股票的規則是什麼?

以下是一些有用的內容。

1.投資於主導其行業的公司

您是否注意到相同的公司不斷湧入不同的投資組合?如果我們談論指數基金,積極管理的共同基金或投資經理設計的個人投資組合併不重要。像亞馬遜,蘋果,麥當勞和Facebook這樣的名字一次又一次地出現。

這就是為什麼會發生這種情況的原因,而且不僅僅是因為投資經理都從同一來源收集信息。這是因為某些公司主導著各自的行業。這使得投資者的工作變得更加容易。

這些公司不僅擁有良好的行業統治記錄,而且還有一種神奇的訣竅,即推出受消費者歡迎的新產品和服務。

這不是偶然的。這些公司擁有資金,技術和能源,可以提供成功的產品和服務。從來沒有保證他們會繼續這樣做。但事實上,他們在過去一直保持著這樣的記錄,這是持續成功的絕佳跡象。

2.投資你理解的企業

您可以購買數千種不同的公司。其中一些是知名公司,銷售日常產品和服務。那些是你應該投資的公司。

產品或服務的成功與公司股票的表現之間存在密切關聯。當產品很常見時,它意味著消費者很容易理解並接受它。如果您了解公司的產品,特別是如果您已經使用過它們,那麼您對公司的運作方式有了深刻的理解。

另一類包括從事對您有高於平均水平的行業的公司。這可能是因為你在這個行業受僱,或者過去曾經。或者可能是因為您對某個行業特別感興趣,即使您目前沒有使用它產生的任何產品和服務。

另一方面,遠離那些你不了解的公司。例如,有很多新興藥物公司可能表現出相當大的希望。但他們中的許多人只是憑承諾出售。也就是說,他們正在研究一種預計將取得重大醫學進步的實驗性藥物。但是,直到他們真正取得突破,並開始營銷產品,他們沒有盈利 - 他們可能甚至沒有現金流.

這只是您可能不了解的行業或公司的一個示例。還有很多其他的,特別是涉及高度研究的那些。但也可能存在涉及復雜商業模式的非常實用的行業。

如果你難以準確掌握他們正在做什麼,或者他們如何賺錢,那麼最好避免這些股票。

3.不要在兩個或三個扇區中過載

這實際上是對先前建議的免責聲明。是的,您希望投資於您理解的行業。但與此同時,請確保您的投資組合在極少數行業中不會超載股票。

例如,如果您在IT部門工作,您可能會想要使用科技股來增加您的投資組合。畢竟,那是你的事,也是你理解的。但是,無論你如何了解它,任何行業都會受到市場起伏的影響。僅僅因為技術今天飛得很高,並不意味著它會永遠存在。 (還記得網絡泡泡嗎?)

如果您計劃持有10種不同的股票,請確保它們在六個或七個不同的行業中分散。你能做的最糟糕的事情就是在一個行業中擁有一半或更多。雖然當該行業處於上升趨勢時,它可能對您有利,但當該行業出現衰退時,這種強烈反應可能會在經濟上受到懲罰。

意識到由於眾多原因我們無法預測,即使在整體市場蓬勃發展的情況下,特定行業也可能進入熊市。

這完全取決於多元化,無論您是基金還是個股,這都很重要。

4.購買具有良好記錄的公司

最終的股票市場幻想是購買一家不起眼的新興公司的“便士股票”,然後觀察其股價在短短幾個月內飆升至100美元以上。

但幻想就是這樣。當然,它發生在現實生活中。但是,在股價起飛之後,事後才能認識到這一點。請放心,對於每一個這樣的成功故事,都有1000個永遠不會走出起跑門的幻想。

因此,請與擁有良好記錄的公司合作。顯然,這將使你擺脫新公司的境界。但是在股票市場上賺錢的“第一條規則” 不要失去任何。 任何相對較新且未經證實的公司更有可能導致負面結果。

要成為一家成熟的公司,業務應該存在好幾年 - 越多越好。更重要的是,他們應該在一致的基礎上保持穩定的收入和利潤增長記錄。例如,您可能會尋找一家公司,其收入和利潤在過去10年中有8年增長。

像這樣的公司會把時間放在你身邊,因為它顯示出穩定的增長模式。其他投資者以及基金經理也看到了這一點。他們可能已經持有該股票,或計劃在不久的將來購買該股票。所有這些都預示著該公司的長期前景。

5.股息重要

股息代表公司利潤的一部分返還給投資者。它們提供了即時的投資回報,因此投資者並不完全依賴資本收益。它們對收益投資者特別具有吸引力,並且在市場低迷時提供一定程度的保護。

同樣,一家以穩定的方式向投資者支付股息的公司是一家健康的公司。他們能夠繼續運營,甚至擴張,同時將部分利潤返還給投資者。

Kiplinger發布了一份非常值得考慮的年度股息貴族名單。股息貴族被描述為“標準普爾500指數中的公司,每年至少連續25年增加支出。”

它們也被稱為“股息增長股”,這可能是最佳組合。毫無疑問,您會注意到該列表中的許多公司都是眾所周知的,並且符合本文中的其他標準。

警告:沒有保證

如果有一種策略可以保證只選擇獲勝的股票,那麼它還有待發現。考慮到這一點,了解您的最佳策略仍然會產生損失。投資需要在很大程度上接受現實,這就是市場和股票的上漲和下跌。

我們所能做的最好的事情就是製定指導方針來管理我們將購買的股票。這只會提高挑選獲勝股票的機會,但仍然遠遠不能避免虧損。

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有用的信息 Oct 01 2020