我的繼母上週去世了。她是一個不可思議的女人。她是一名飛行員,經過認證的潛水員,Harley-Davidson騎手,如果這還不夠,那就是一名大型獵人。不是開玩笑。癌症讓她太早了。

而現在,我是她遺囑和遺產信託的遺囑執行人。在我執業時,我不是信託和遺產律師。所以我正在學習如何去做。當我考慮寫我的經歷時,我不確定是否應該。但我的繼母知道這個博客並喜歡閱讀它。我想她會贊成的。所以我將在Dough Roller的一系列帖子中分享我所學到的東西。

今天我想從遺囑的每個執行者應該採取的一些基本步驟開始。當然,第一步是聘請一位知道他或她在處理遺產時正在做什麼的律師。但是今天的清單超出了這個範圍,並且考慮了一些你可能沒想過的事情,這將有助於遺囑執行人處理遺產。

  1. 保護遺囑:首要任務是找到並保護遺囑。雖然在某些情況下這是一件簡單的事情,但在其他情況下,這可能是一個大問題。如果所愛的人患有絕症,最好在他們活著的時候找到遺囑(儘管這可能是一個令人不舒服的討論)。一旦找到遺囑,就應該保護它。在大多數情況下,原始遺囑將被提交給遺囑認證法庭,儘管您需要諮詢律師以確定。
  2. 獲得死亡證明:如果不是更多的話,你可能需要15到25張死亡證明。這些將用於通知債權人,銀行,保險公司,投資經紀人等。基本上,您可能需要死者維護的任何重要帳戶的死亡證明。死亡證明一般由殯儀館訂購,這對我來說是一個驚喜。
  3. 轉發郵件:郵件將成為有關負債和資產的重要信息來源。您可以從USPS.com在線轉發郵件。當然,如果配偶或其他人仍住在家中,這將不適用。但如果沒有,轉發郵件至關重要。
  4. 訂購信用報告:信用報告是識別未結賬戶和未償還債務的絕佳方式。處理遺產的一個挑戰是確保您擁有死者所欠的所有責任。您可以直接從三大信用局訂購死者的信用報告。除其他外,你需要死亡證明。
  5. 通知社會保障局:如果死者領取社會保障福利金,您需要通知社會保障管理局。您可以在SSA網站上獲得更多相關信息。
  6. 保護支票簿:支票簿將是重要的信息來源。它將顯示對債務,投資甚至是保險單付款的付款。當然,今天許多銀行賬戶都在線,因此在線訪問賬戶也很重要。
  7. 查找投資聲明:識別死者的所有資產是另一項挑戰。在最好的情況下,您會發現所有投資賬戶的月度報表組織得很好。在最壞的情況下,你找不到任何東西。但您應該盡快尋找並保護所有投資賬戶報表。
  8. 取消服務:可以輕易忽視的一件事是取消不再需要的月度服務。這可能包括手機,家庭電話,有線電視,互聯網等。有了手機,我實際上有一家航空公司試圖收取提前取消費用。他們不能這樣做,並且如果他們嘗試,就要求與主管交談。
  9. 取消信用卡:部分是為了避免欺詐,您希望盡快取消任何未結信用卡。同時,您還需要保護信用卡對帳單,因為它們可能包含有助於您搜索資產和負債的信息。
  10. 確定合法的繼承人:即使有遺囑,在許多州,如果沒有遺囑,你仍然需要確定那些遺產財產的人。雖然法律繼承人的順序可能因州而異,但我所看到的卻按照以下順序排列:配偶,子女,父母,孫子女,兄弟姐妹,侄女和侄子。即使最近的法律繼承人不會在遺囑下繼承任何東西,但在許多州,他們必須被告知遺囑。我還學到的是,如果這些人中的許多人已經死亡,那麼無論如何你可能需要他們的全名和死亡日期。一如既往,請先諮詢律師。

處理遺產時當然還有很多事要做,而不是上面的清單。但這是一個開始,該名單上的幾個項目對我來說有點令人驚訝。如果您之前處理過遺產並提出其他建議,請在下面留言。

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有用的信息 Oct 01 2020